Mein 10-Jahres-Plan: 10 % Dividende dauerhaft – diese Aktien stehen auf meiner Liste

Wer behauptet, die Börse sei kein Ort für Geduldige, hat vermutlich noch nie eine Dividendenzahlung erhalten. Während andere auf den schnellen Kursgewinn hoffen, verfolge ich einen Plan, der eher dem Reifungsprozess eines guten Whiskys gleicht: langsam, berechenbar, aber mit einem nachhaltigen Kick.

Mein langfristiges Ziel ist eine jährliche Rendite von rund 10 % aus Dividenden – dauerhaft und solide. Klingt ehrgeizig? Das ist es auch. Doch mit der richtigen Auswahl an Unternehmen lässt sich dieses Ziel nicht nur träumen, sondern systematisch angehen.

Der Charme der Dauerzahler – warum Dividendenkultur zählt

Im Kern ist mein Ansatz weniger spekulativ als strategisch ausgerichtet. Ich suche Unternehmen, deren Geschäftsmodell stabil und cashflow-stark ist und die in einer Branche mit hohen Eintrittsbarrieren verankert sind.

Eine ausgeprägte Dividendenkultur ist dabei kein Zufall, sondern Ausdruck finanzieller Disziplin und Marktmacht. Unternehmen, die seit Jahren oder gar Jahrzehnten Dividenden ausschütten, haben bewiesen, dass sie Krisen überstehen können und ihre Aktionäre als Partner verstehen. In Zeiten von Zinsunsicherheit und geopolitischen Schocks ist genau das die Art von Verlässlichkeit, die ich in meinem Depot sehen möchte.

British American Tobacco – Stabilität mit Nikotinschwaden

British American Tobacco (WKN: 916018) ist ideal für diese Strategie. Für viele befinden sich die Briten in einem moralischen Dilemma, für Dividendenjäger sind sie jedoch ein finanzieller Leuchtturm.

Mit einer Dividendenrendite von derzeit fast 6 % und einer nahezu stoischen Ausschüttungspolitik zählt British American Tobacco zu den zuverlässigsten Zahlern der Welt.  Mit Dividendenwachstum könnten es in zehn Jahren mit etwas Glück zweistellige Ausschüttungsrenditen auf den heutigen Einstand werden.

Ich denke hier, dass der Rückgang des klassischen Zigarettenkonsums langfristig durch Preissetzungsmacht und wachsende Umsätze bei „New Category“-Produkten wie Vapes und Tabakerhitzern kompensiert wird. Die Risiken liegen vor allem in einem Scheitern dieses Transformationsprozesses.

Die Margen sind hoch, die Cashflows robust – und das Management versteht es, das Gleichgewicht zwischen Investitionen und Ausschüttungen zu halten. Kurz: BAT raucht für mich das Friedensangebot der Beständigkeit.

Midea Group – Dividendenstark aus dem Reich der Mitte

Die chinesische Midea Group (WKN: A2N6B1) wirkt auf den ersten Blick wie ein Haushaltsgerätehersteller unter vielen. Doch hinter den Produkten wie Waschmaschinen und Klimaanlagen steckt ein global agierendes Technologieunternehmen mit enormer Effizienz und einer stetig wachsenden Ausschüttungspolitik. 

In Deutschland ist der Konzern vor allem durch die Übernahme des Roboterherstellers Kuka bekannt geworden. Zahlreiche weitere Übernahmen weltweit zeigen, dass hier ein globaler Champion entsteht.

Mit einer erwarteten Dividendenrendite von rund 5,3 % in Kombination mit solidem Gewinnwachstum ergibt sich eine potenzielle Dividende, die langfristig auf den Einstandskurs zweistellig sein kann.

Midea profitiert von Digitalisierung und Automatisierung sowie dem steigenden Wohlstand in Asien – eine Kombination aus Substanz und Zukunft. Risiken sehe ich vor allem in geopolitischen Spannungen.