Die besten ETFs für 2016
ETFs können eine sehr gute Wahl für Investoren sein, die ein breit gestreutes Portfolio schaffen wollen, sich aber nicht mit den Hausaufgaben beschäftigen wollen, die das Aussuchen von Aktien und Bonds nun mal mit sich bringt. Zum Glück gibt es tausende von ETFs, die vorgefertigte Portfolios in Form von einzelnen, leicht erwerbbaren Fonds bieten.
Bevor du loslegst, solltest du aber ein paar Dinge darüber wissen, wie man einen guten ETF für sein Portfolio auswählt. Das wollen wir im Folgenden erläutern und einige Beispiele guter ETFs geben, die man für 2016 in Betracht ziehen sollte.
Ziele
Es gibt ETFs für alle möglichen Investitionsziele und Risikotoleranzen. Einige ETFs bilden einen bestimmten Aktienindex ab, wie den S&P 500 oder den Russell 2000. Der Vanguard S&P 500 ETF (WKN:A1JG7N) investiert zum Beispiel proportional in die 500 Aktien des S&P 500.
Andere investieren in einen bestimmten Sektor oder Bereich eines Marktes, wie den Tech-Sektor oder das Gesundheitswesen. Hier einige meiner bevorzugten Beispiele: Der Financial Select Sector SPDR (WKN:989549) investiert wie der Name schon sagt in den Finanzsektor, darunter Banken, Versicherungen und Immobilienunternehmen. Solche ETFs sind eine gute Möglichkeit, um von einer bestimmten Branche zu profitieren ohne von einem einzigen Unternehmen abhängig zu sein.
Es gibt auch ETFs für Dividendeninvestoren, für Anleger, die internationale Aktien oder Unternehmensanleihen wollen, für Rohstoffe und vieles mehr.
Die Kosten und die Performance vergleichen
Einer der wichtigsten Faktoren, die man bei der Auswahl eines ETFs berücksichtigen sollte, sind die Kosten. Diese findet man unter „Kostenquote”. Die Quote gibt den Prozentsatz des Fondsvermögens an, der für Managementgebühren und andere Kosten des Fonds verwendet wird.
Ein Beispiel: Der bereits erwähnte Vanguard S&P 500 ETF hat eine extrem niedrige Kostenquote von 0,05 %. Das bedeutet, dass pro 100 USD an Vermögen nur 0,05 USD an Kosten einbehalten werden. Allgemein sind ETFs, die Indexe abbilden (passive ETFs), günstiger, während aktiv gemanagte ETFs Kostenquoten am anderen Ende des Spektrums haben.
Es zahlt sich also aus, die Kosten zu vergleichen, denn ein kleiner Unterschied könnte große Auswirkungen auf die langfristige Performance haben. (Wenn du mehr dazu wissen möchtest, kannst du in diesem englischen Artikel mehr dazu lesen.)
Bei aktiv gemanagten Fonds ist es auch eine gute Idee, die vergangene Performance zu vergleichen. Die vergangene Performance ist nicht zwangsweise ein Indikator für die künftigen Erträge, aber was die Gebühren betrifft, könnte ein Fonds, der kontinuierlich besser als die anderen abgeschnitten hat, eine höhere Kostenquote wert sein.
Einige der besten ETFs für 2016
Basierend auf diesen Kriterien haben wir einige der besten ETFs für 2016 in verschiedenen Kategorien ausgesucht. Du solltest aber nicht vergessen, dass das keine besonders lange Liste ist – es gibt noch viele solide Fonds mit niedrigen Kosten da draußen und es gibt natürlich noch viele andere Investitionsziele, als wir hier unterbringen können. (Alle Daten Stand 28.12.2015/ Vermögen in USD.)
Index-ETFs
| ETF | Symbol/WKN | Kostenquote | Gesamtvermögen | Durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 Jahre | Dividende |
| Vanguard S&P 500 | (NYSEMKT:VOO) A1JG7N | 0,05 % | 221 Milliarden | 14,39 % | 2,09 % |
| iShares Core S&P 500 | (NYSEMKT:IVV) | 0,07 % | 70 Milliarden | 14,35 % | 2,15 % |
| Vanguard Total Stock Market | (NYSEMKT:VTI) 676773 | 0,05 % | 404 Milliarden | 14,13 % | 1,96 % |
| iShares Core S&P Mid Cap | (NYSEMKT:IJH) | 0,12 % | 27 Milliarden | 12,91 % | 1,54 % |
| iShares Core S&P Small Cap | (NYSEMKT:IJR) | 0,12 % | 17 Milliarden | 14,16 % | 1,46 % |
Dividenden-ETFs
| ETF | Symbol | Kostenquote | Gesamtvermögen | Durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 Jahre | Dividende (letzte 12 Monate) |
| Schwab U.S. Dividend Equity | (NYSEMKT:SCHD) | 0,07 % | 3 Milliarden | kA | 2,94 % |
| Vanguard High Dividend Yield | (NYSEMKT:VYM) A0NJXB | 0,10 % | 16 Milliarden | 14,65 % | 3,19 % |
Internationale und globale ETFs
| ETF | Symbol | Kostenquote | Gesamtvermögen | Durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 Jahre | Dividende (letzte 12 Monate) |
| iShares MSCI EAFE | (NYSEMKT:EFA) A0ESUR | 0,33 % | 58 Milliarden | 5,44 % | 2,73 % |
| Vanguard FTSE All-World ex-US | (NYSEMKT:VEU) | 0,14 % | 24 Milliarden | 3,31 % | 2,92 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets | (NYSEMKT:VWO) | 0,15 % | 51 Milliarden | -2,90 % | 3,20 % |
Bond-ETFs
| ETF | Symbol | Kostenquote | Gesamtvermögen | Durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 Jahre | Dividende (letzte 12 Monate) |
| Vanguard Long-term Bond | (NYSEMKT:BLV) A0N9YJ | 0,10 % | 9 Milliarden | 6,77 % | 4,08 % |
| iShares TIPS Bond | (NYSEMKT:TIP) | 0,20 % | 14 Milliarden | 2,26 % | 0,34 % |
Branchenspezifische ETFs
| ETF | Symbol | Kostenquote | Gesamtvermögen | Durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 Jahre | Dividende (letzte 12 Monate) |
| Financial Select Sector SPDR | (NYSEMKT:XLF) 989549 | 0,14 % | 19 Milliarden | 13,07 % | 2,46 % |
| Vanguard REIT | (NYSEMKT:VNQ) A0JEHJ | 0,12 % | 52 Milliarden | 12,37 % | 3,93 % |
| Vanguard Information Technology | (NYSEMKT:VGT) | 0,10 % | 9 Milliarden | 15,09 % | 0,90 % |
| Vanguard Healthcare | (NYSEMKT:VHT) | 0,09 % | 7 Milliarden | 21,35 % | 0,85 % |
| Energy Select Sector SPDR | (NYSEMKT:XLE) A14QB0 | 0,14 % | 12 Milliarden | 3,65 % | 4,11 % |
| Consumer Discretionary Select Sector SPDR | (NYSEMKT:XLY) A14QBY | 0,15 % | 12 Milliarden | 19,24 % | 1,80 % |
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The Motley Fool besitzt keine der erwähnten Aktien.
Dieser Artikel wurde von Matthew Frankel auf Englisch verfasst und wurde am 31.12.2015 auf Fool.com veröffentlicht. Er wurde übersetzt, damit unsere deutschen Leser an der Diskussion teilnehmen können.