Erfolgreich in Dividendenaktien investieren – einfach erklärt

Erfolgreich in Dividendenaktien zu investieren, ist zum Glück kein Hexenwerk. Die Geschäftsmodelle der allermeisten Unternehmen sind bereits profitabel. Das vereinfacht die Auswahl und Bewertung. Denn wir können bereits auf das Set fundamentaler Kennzahlen wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) zurückgreifen.

Daneben bietet uns die Dividende in jedem Jahr die Möglichkeit, auch effektiv eine Rendite einzufahren. Wir müssen den Ansatz daher nicht allzu weit verkomplizieren. Natürlich ist und bleibt ein gutes Geschäftsmodell mit soliden und mindestens beständigen Aussichten für die Zukunft die Basis für jeden Erfolg.

Wer das berücksichtigt, benötigt für das erfolgreiche Investieren in Dividendenaktien eigentlich nur drei Grundüberlegungen. Wir werden uns das heute ein wenig näher ansehen.

Erfolgreich investieren in Dividendenaktien: Zeit liefert dir Rendite

Fangen wir mit einer sehr banalen, aber sehr wichtigen Überlegung an. Beim erfolgreichen Investieren in Dividendenaktien benötigst du einfach nur Zeit. Voraussetzung sind stabile Gewinne und damit verbunden stabile Dividenden. Tritt das ein, kommt die Rendite irgendwann ganz von allein.

Denn mit der Dividende erhältst du irgendwann deinen Einstandskurs zurück. Klingt gar nicht so verrückt, oder? Aber wenn du 1.000 Euro in eine Aktie investierst und pro Jahr 40 Euro Dividende erhältst, dauert es rein rechnerisch 25 Jahre, ehe du 100 % deiner Investition von einer Dividende zurückerhalten hast. Sowohl das Aktienpaket, das du besitzt, als auch die zusätzlichen Ausschüttungen sind dann bereits deine Rendite.

Du kannst dieses einfache Erfolgsrezept für dich optimieren. Einerseits über die Dividendenrendite. Denn wenn du konstante Ausschüttungen mit einer höheren Dividendenrendite erhältst, verkürzt sich diese Zeit. Hierbei gilt jedoch eine Einschränkung: Denn hohe Dividendenrenditen gehen mit höheren Risiken und der Möglichkeit einer Kürzung einher. Achte daher vor allem auf Beständigkeit: Ein solides Ausschüttungsverhältnis, ein defensives und markenstarkes Geschäft und eine Historie mit guter Dividendenpolitik können Indikatoren für weitere Stabilität sein.

Fügen wir etwas Wachstum zu der Gleichung hinzu!

Wenn du erfolgreich in Dividendenaktien investieren möchtest, reicht das oben skizzierte Grundprinzip eigentlich schon aus. Wir können die Ergebnisse aber noch steigern. Mit einem einfachen Mechanismus: Ein leichtes Wachstum. Lass uns dazu zu Beginn einmal überlegen, was sich an der ursprünglichen Gleichung verändert.

Im Endeffekt kommt etwas Dynamik dazu. Wenn du deine Investition mit 4 % Dividende pro Jahr und konstanten Ausschüttungen nach 25 Jahren zurückerhältst, so führt 4 % durchschnittliches Wachstum zu einer kürzeren Amortisationszeit. Genauer gesagt sinkt die Anzahl der Jahre, die du benötigst, auf rund 18. Das Dividendenwachstum führt daher dazu, dass sich der Zeitraum verkürzt. Du kommst einerseits schneller zu deinem Ziel.

Gleichzeitig passiert aber noch etwas: Durch die konsequent steigende Dividende, die in solchen Konstellationen oft mit einem Gewinnwachstum einhergeht, steigt natürlich auch die Dividendenrendite. Zudem sinkt bei einem Gewinnwachstum das KGV. Was folgt? Der Aktienkurs steigt in der Regel ebenso. Du erhältst nach 18 Jahren rein rechnerisch 8,1 % Dividendenrendite. Das bedeutet, dass deine eigene Rendite ebenfalls konsequent höher pro Jahr ausfällt.

Auch das ist eigentlich ziemlich einfach, oder? Aber wenn du erfolgreich in Dividendenaktien investieren willst, können solide Dividenden mit einem moderaten Wachstum der Schlüssel für den Erfolg sein. Steigende Ausschüttungen und über die Jahre leicht steigende Aktienkurse sind ein guter Weg, um die Rendite zu maximieren.

Erfolgreich investieren in Dividendenaktien: Achte auf günstige Chancen!

Zu guter Letzt teile ich noch einen wichtigen Hinweis mit dir, wenn du erfolgreich in Dividendenaktien investieren willst. Denn jedes Jahr oder zumindest jede halbe Dekade hat ihre individuellen Chancen. Einzelne Segmente fallen bei den Investoren in Ungnade. Andere werden gehypt. Nutze das durchaus zu deinem Vorteil: Denn gerade wenn Branchen nicht im Hype sind, ergeben sich günstige Möglichkeiten. Derzeit ist beispielsweise das REIT-Segment aufgrund der höheren Zinsen nicht so gefragt. Auch die Lebensmittelsparte glänzt mit Dividendenrenditen von bis zu 4 % oder 5 %, wo es vor einigen Jahren noch eher 2 % bis 3 % gegeben hat.

Natürlich müssen wir hier selektiv schauen, wo die besten Chancen mit stabilen Dividenden vorhanden sind. Der Trick ist jedoch: Mit besonders günstigen Aktien (und stabilen Aussichten, aber das wiederhole ich jetzt zum letzten Mal, versprochen!) kannst du ebenfalls die Zeit für die Amortisation verkürzen. Wenn dann noch ein leichtes Wachstum dazukommt, erhältst du einen fast perfekten Mix. Denn zugleich bekommst du eine Sicherheitsmarge, die das weitere Verlustrisiko begrenzt.

Um es daher noch einmal zusammenzufassen: Wenn du erfolgreich in Dividendenaktien investieren willst, kaufe starke, konstante Auszahler. Lass die Zeit dir eine Rendite ermöglichen. Optimiere es mit einem leichten Wachstum. Und versuche idealerweise, günstige und opportunistische Chancen zu ergreifen. Wenn du das beherzigst, machst du sehr viel richtig. Mal ehrlich: So kompliziert ist das eigentlich nicht, oder?