10.000 Euro investieren, 1.000 Euro Dividende in 10 Jahren kassieren: Das ist die Top-Aktie meiner Wahl!

Die Ausgangslage ist denkbar einfach: Wir investieren heute 10.000 Euro und wollen in 10 Jahren 1.000 Euro Dividende kassieren. Das bedeutet, dass die Dividendenrendite gemessen an den eigenen Kosten (Yield on Cost) auf 10 % wachsen muss. Ein ambitioniertes Ziel. Aber gewiss kein Ding der Unmöglichkeit.

Ich sehe jetzt gerade sogar eine Top-Aktie, bei der die initiale Dividendenrendite bedeutend günstiger geworden ist. Mit 5,42 % Dividendenrendite bekommen wir bei einer Investition von 10.000 Euro sogar direkt 542 Euro Dividende. Die Reinvestitionen habe ich noch nicht einmal berücksichtigt. Denn ich glaube, dass wir auch ohne auf 10 % Dividendenrendite kommen können.

Na, gespannt um welche Top-Aktie es sich hierbei handelt? Du wirst überrascht sein. Oder vielleicht auch nicht.

Die Top-Aktie, die mit 10.000 Euro 1.000 Euro Dividende in 10 Jahren ermöglichen kann!

Müsste ich mich heute jedenfalls entscheiden, so fiele meine Wahl auf die Aktie der Münchener Rück (WKN: 843002). Bei einem aktuellen Aktienkurs von 442 Euro und einer Dividende in Höhe von 24,00 Euro für das Geschäftsjahr 2025 läge die Dividendenrendite bei 5,42 %. Da wären wir bei der eingangs genannten Dividendenrendite, die bei 10.000 Euro Einsatz 542 Euro Dividende ermöglichen würde. Gehen wir nun zum eigentlichen Thema über: Dem Wachstum auf 10 % Dividendenrendite pro Jahr.

Die Münchener Rück benötigt dafür rein rechnerisch ein Wachstum von 6,32 % pro Jahr, um das Ziel zu erreichen. Ein Wert über diesem Niveau erscheint möglich. Denn das Management rechnet gemäß seiner mittelfristigen Prognose bis einschließlich dem Jahre 2030 mit einem Gewinnwachstum je Aktie von 8 % pro Jahr. Würde sich das Wachstum auch bei der Dividende je Aktie über insgesamt acht Jahre erstrecken, so würden wir dann bereits 10 % Yield on Cost erreichen.

Aber woher soll das Gewinnwachstum je Aktie kommen? Die Münchener Rück selbst kauft derzeit eigene Aktien im Umfang von bis zu 2,2 Mrd. Euro zurück. Mit diesen Mitteln können bei einer Marktkapitalisierung von 56 Mrd. US-Dollar bereits über 4 % der ausstehenden Aktien gekauft und eingezogen werden. In diesem Jahr rechnet das Management mit einem Gewinnwachstum auf 6,3 Mrd. Euro, nach 6,0 Mrd. Euro ein Jahr zuvor. Ein organisches Gewinnwachstum von 5 % in Kombination mit Aktienrückkäufen von 4 % zeichnet sogar das Bild von bis zu 9 % als Plus beim Gewinn je Aktie. Die Münchener Rück könnte diese Prognose daher noch übererfüllen.

Rein operativ gibt es mehrere Wachstumsfelder für die Münchener Rück: Im Bereich der Spezialversicherungen winken höhere Volumen zu attraktiven Prämien. Außerdem sollte ein weiterhin rollierendes Neugeschäft im Asset Management die Renditen auf das eingesetzte Kapital leicht erhöhen. Damit dürfte der DAX-Rückversicherer selbst ein leicht schwächeres Prämienwachstum kompensieren können. 8 % Gewinnwachstum pro Jahr oder mindestens 6,5 % pro Jahr, um auf 10 % Dividendenrendite in 10 Jahren zu kommen, halte ich daher für möglich.

Eine attraktive Sicherheit für ein passives Einkommen!

Mir geht es bei der Aktie der Münchener Rück aber auch noch um einen anderen Aspekt. Die Sicherheit der Dividende. Wer 10.000 Euro investiert, der wagt eine größere Wette. Auch 1.000 Euro Dividende pro Jahr sind für die meisten ein größeres passives Einkommen. Wir sollten uns daher relativ sicher sein, wenn wir eine derartige Investition tätigen.

Zum Glück kann die Münchener Rück hier liefern. Selbst bei 24 Euro Dividende je Aktie lag das Ausschüttungsverhältnis bei einem Gewinn je Aktie von 47,15 Euro knapp über 50 %. Es bleibt ein ausreichender Puffer für weiteres Dividendenwachstum oder auch mal ein schwächeres, operatives Geschäft vorhanden. Außerdem zahlt die Münchener Rück seit 57 Jahren eine stabile und oft leicht wachsende Dividende aus. Die Historie gilt daher ebenfalls als Indikator für eine sehr verlässliche Ausschüttung. Aber auch die Solvency-II-Quote von 292 % zeigt, dass der DAX-Rückversicherer hervorragend kapitalisiert ist. Man könnte selbst einige Jahre die Dividende aus dem Eigenkapital zahlen, ohne, dass man Schwierigkeiten bekäme. Sicherheit und Stabilität sind hier daher entscheidende Punkte.

Zu guter Letzt besitzt die Aktie der Münchener Rück sogar aktuell eine Sicherheitsmarge. Bei einem Aktienkurs von 442 Euro und einem Gewinn je Aktie von 47,15 Euro liegt das Kurs-Gewinn-Verhältnis bei lediglich knapp über 9. Wir sind hier also eher im Value-Territorium bei einer Aktie, die ein moderates Wachstum anvisiert. Auch deshalb glaube ich: Selbst höhere Einsätze wie 10.000 Euro können denkbar sein. Hieraus könnten jedenfalls 1.000 Euro Dividende in 10 Jahren werden.