2 Dividendenaktien, die dein Einkommen steigern: Los geht’s mit 4% Rendite

Mal ehrlich: Es gibt Anleger, die immer noch der Illusion nachjagen, mit dem nächsten Tech-Start-up in der Garage das ganz große Geld zu machen. Zugegeben, die Vorstellung, mit nur 1.000 Euro Einsatz die nächste Amazon (WKN: 906866) zu erwischen und dann nach 20 Jahren als Millionärin in Rente zu gehen, ist verlockend – leider auch sehr selten.

Wer sich jedoch lieber von soliden Geschäftsmodellen ernähren möchte als von Luftschlössern, greift zu Dividendenaktien. Schließlich lassen sich mit regelmäßigen Ausschüttungen nicht nur das Einkommen aufbessern, sondern auch die Nerven schonen.

Zwei Unternehmen, die genau das ermöglichen könnten, sind meines Erachtens die Allianz (WKN: 840400) und die CME Group (WKN: A0MW32). Beide bieten stabile Cashflows, attraktive Renditen und überzeugende Perspektiven für steigende Dividenden.

Allianz: Stabilität in unsicheren Zeiten

Mit einer Marktkapitalisierung von über 135 Mrd. Euro ist die Allianz einer der größten Versicherungskonzerne weltweit und deckt das gesamte Spektrum von Schaden- und Unfallversicherungen bis hin zu Lebens- und Krankenversicherungen ab. Ergänzt wird das Geschäft durch die Vermögensverwaltung über Tochtergesellschaften wie Pimco. 

Für Aktionäre besonders interessant ist die klar definierte Dividendenpolitik. Die Allianz strebt eine Ausschüttung von mindestens 60 % des bereinigten Jahresüberschusses an und will mindestens die Vorjahreshöhe erreichen. Zusätzlich sollen in den Jahren 2025 bis 2027 durchschnittlich mindestens 15 % des Jahresüberschusses an die Aktionäre zurückgegeben werden, unter anderem in Form von Aktienrückkäufen.

Rückenwind hierfür gibt das aktuell überaus positive Umfeld. Angesichts steigender Zinserträge, einer soliden Kapitaldecke und effizienter Kostenstrukturen könnte es daher sehr wahrscheinlich sein, dass die Dividende auch in Zukunft weiter wächst.

Mit etwas Glück könnte die Rekorddividende von 15,40 Euro aus dem Vorjahr bereits im Jahr 2026 um mehr als zehn Prozent übertroffen werden. So wuchs die Dividende jedenfalls in den letzten zehn Jahren. Die Einstiegsrendite von 4,3 % könnte also in den kommenden Jahren auf über 5 % ansteigen.

CME Group: Marktplatz für die Weltwirtschaft

Auf der anderen Seite des Atlantiks betreibt die CME Group die weltweit größte Terminbörse. Hier werden Futures und Optionen auf Zinsen, Währungen, Rohstoffe und Aktienindizes gehandelt.

Die Ertragsquelle ist ebenso simpel wie attraktiv: Für jedes Geschäft fällt eine Gebühr an. Das führt zu einem stabilen, weitgehend konjunkturunabhängigen Cashflow, da die Bedürfnisse zur Absicherung und zum Handel selbst in schwachen Marktphasen hoch bleiben.

Besonders in Zeiten volatiler Märkte steigen die Handelsvolumina – und damit auch die Erträge der CME Group. Diese Dynamik spiegelt sich seit Jahren in kontinuierlich wachsenden Ausschüttungen wider.

Neben der regulären Dividende schüttet das Unternehmen häufig Sonderdividenden aus, wodurch sich die Gesamtrendite noch einmal erhöht. Mit einer erwarteten Basisrendite von gut 4,4 Prozent bietet die CME Group ein solides Fundament, während das Potenzial für Sonderausschüttungen zusätzlichen Reiz verspricht. Auch der Kursgewinn spricht für sich: Über einen Zeitraum von zehn Jahren beträgt die Steigerung 177 %.