Diese DAX-Aktie hätte aus 10.000 Euro in 10 Jahren 23.851 Euro gemacht & 6.925 Euro Dividende gezahlt!

So manche DAX-Aktie neigt zu guten Wertsteigerungen und attraktiven Dividenden. Naja, um ehrlich zu sein: Das ist alles, was wir als Investoren erwarten können, oder? Wir wollen aus unserer Investition etwas herausholen. Unser Vermögen aufbauen. Eine gute Dividende kassieren.

Die Allianz-Aktie (WKN: 840400) steht hier für ein Spiegelbild einer solchen Entwicklung. Sie hätte dir, wenn du am 05.03.2016 zu einem Kurs von ca. 148 Euro eingestiegen wärst, bis heute 138,51 % Wertsteigerung gebracht. Aus 10.000 Euro wären also 23.851 Euro geworden. Zusätzlich hättest du als Investor 6.925 Euro an Dividende kassiert.

Tja, damit endet die Reise aber nicht nicht. Denn meiner Meinung nach kann die DAX-Aktie mehr. Wir befinden uns quasi inmitten einer längerfristigen Entwicklung. Bereit für die Reise durch die letzten zehn Jahre und ins Heute? Dann legen wir einfach los!

DAX-Aktie Allianz: Wie aus 10.000 Euro 23.851 Euro geworden wären!

Fangen wir mit der Aktienkursperformance an. Dass bei der DAX-Aktie Allianz aus einer fiktiven Investition von 10.000 Euro 23.851 Euro geworden wären, das kommt nicht von ungefähr. Der Versicherungskonzern hat in den letzten zehn Jahren eine massive Aufwertung erlebt. Glücklich dabei: Vor allem in den letzten Jahren profitierte die Allianz von dem sich verändernden Zinsniveau in Europa. Das sorgt für eine deutlich bessere und profitablere Ausgangslage.

Lass uns anhand von ein paar Zahlen verfestigen. Noch im Geschäftsjahr 2015 (das für die Allianz-Aktie im Jahre 2016 maßgeblich gewesen wäre) lag das Ergebnis je Aktie bei 14,56 Euro. Es war damals ein stolzer Wert, der immerhin 7,30 Euro Dividende je Aktie ermöglichte. Aber es war lediglich ein Vorgeschmack dessen, was bei der DAX-Aktie heute möglich ist. Denn die DAX-Aktie hat ihr Ergebnis je Aktie bis auf 28,61 Euro fast verdoppelt. Es ist eine stolze Entwicklung, die jedoch zeigt: Im Endeffekt folgte der Aktienkurs fast ausschließlich der Gewinnentwicklung. Derzeit gibt es vielleicht eine leichte Prämie dafür, dass das Wachstum noch immer intakt ist. Damals stagnierte der DAX-Versicherungskonzern eher. Niedrigzinsphase, eben. Aber es bleibt eine steile Performance.

In den Jahren hätte sich aber noch etwas verändert: Das Management hinter der DAX-Aktie führte im Jahre 2017 Aktienrückkäufe ein. Seither sind rund 16 Mrd. Euro in diese Form der Kapitalrückführungen geflossen. Damit konnten rund 76,5 Mio. ausstehende Aktien zu einem durchschnittlichen Kurs von ca. 208 Euro gekauft und eingezogen werden. Die Aktienrückkäufe waren daher grundsätzlich ein guter Katalysator für die Aktienkursentwicklung. Keine Frage.

Die Dividende entwickelte sich prächtig!

Wir haben bereits angedeutet, dass die DAX-Aktie Allianz die Dividende signifikant gesteigert hat. Im Jahre 2016 lag die Ausschüttungssumme je Aktie noch bei 7,30 Euro, die das Management damals gerade bekannt gab. Für 2026 peilt das Management inzwischen 17,10 Euro je Aktie an. Das entspricht einer Steigerung um rund 134 %. Wir könnten daher leicht andeuten, dass die Allianz-Aktie letztlich der Entwicklung der Dividende gefolgt ist. Mit derzeit rund 4,8 % Dividendenrendite bleiben die Möglichkeiten, ein zusätzliches und zugleich hohes Einkommen zu erzielen, nach wie vor intakt.

Aber das ist nicht alles: Aufsummiert hätte die Allianz-Aktie rund 102,50 Euro je Aktie in den letzten zehn Jahren ausgeschüttet. Damit wären brutto rund 69 % der von dir eingesetzten Mittel bereits an dich zurückgeflossen. Wenn du zu einem Aktienkurs von 148 Euro eingestiegen wärst, dann läge deine persönliche Dividendenrendite mittlerweile bei ca. 11,55 %.

Allein mit der Dividende schlägt die DAX-Aktie daher heute den Markt. Auch bei den Kapitalrückführungen ist noch ein Ende abzusehen: Denn das Management erwartet mittelfristig ein Ergebniswachstum je Aktie zwischen 7 % und 9 % pro Jahr. Aktienrückkäufe bleiben ebenfalls weiterhin ein Katalysator. Viel spricht daher dafür, dass sich die Rendite und auch die eigene Dividendenrendite konsequent erhöht.

DAX-Aktie Allianz: Auch heute noch 10.000 Euro investieren?!

Ob du auch heute noch 10.000 Euro in die DAX-Aktie der Allianz investieren solltest, bleibt deine persönliche Entscheidung. Heute bekämst du jedenfalls 480 Euro Dividende pro Jahr. Denn das Management hat sich zu stabilen Zahlungen bekannt, solange die Solvency-II-Quote eine gute Liquiditätsbasis unterstreicht. Daneben erhalten wir den DAX-Versicherer zu einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von ca. 12. Teuer ist das nicht. Wobei das weitere Wachstum durchaus auch von der Zinssituation abhängig ist.

Vor zehn Jahren hätte man mit der Allianz-Aktie jedenfalls einen guten Grundstein für den eigenen Vermögensaufbau gelegt. Wenn du glaubst, dass das moderate Gewinnwachstum weitergeht, kann ein Fuß in der Tür wohl nicht schaden.