Die besseren ETF? 2 Top-Aktien, die jeden Passivfonds alt aussehen lassen!
Ein ETF und selbst die besten Top-Aktien sind natürlich niemals identisch. Das eine ist ein günstiger, passiver Fonds, der meistens (aber nicht immer) einen Index trackt. Einzelne Aktien sind und bleiben hingegen vom Erfolg und den Entscheidungen eines Unternehmens und eines Management-Teams abhängig.
Es wird daher niemals ein gänzlich passendes Substitut für einen ETF durch eine Aktie geben. Trotzdem glaube ich, dass die Aktien von Berkshire Hathaway (WKN: A0YJQ2) und Realty Income (WKN: 899744) gut geeignet sind. Oder sogar bessere Alternativen im Vergleich zu kostengünstigen Indexfonds.
Die beiden Aktien verfolgen dabei unterschiedliche Ziele. Berkshire Hathaway wäre geeignet, um ein Vermögen aufzubauen. Realty Income hingegen, damit man sich ein passives Einkommen aufbauen kann. Schauen wir daher heute einmal, wo sie gängige ETFs abhängen. Wobei der Vergleich, wie gesagt, an einigen Stellen durchaus hinken mag.
Berkshire Hathaway: Die Top-Aktie als besserer ETF auf den S&P 500?
Die von Warren Buffett gegründete Beteiligungsgesellschaft Berkshire Hathaway wird oft mit dem S&P 500 verglichen. Der Starinvestor investierte selbst primär in die US-Wirtschaft. Er musste sich so manches Kräftemessen gefallen lassen. Im Endeffekt konnte er jedem Vergleich standhalten. Denn seine Performance war mit rund 20 % pro Jahr seit seinen Anfängen zu jeder Zeit besser als die durchschnittliche Rendite des S&P 500. Mit etwa 9 % hätte Berkshire Hathaway den US-amerikanischen Index eigentlich immer alt aussehen lassen.
Die große Preisfrage ist nun jedoch, warum Berkshire Hathaway als Aktie auch heute noch besser sein könnte, als jeder ETF. Eine erste Antwort steckt auch hier in der Vergangenheit. Warren Buffett hat mit Beteiligungen wie Coca-Cola, American Express, Apple oder verbundenen Unternehmen wie Berkshire Hathaway Energy, See’s Candy, GEICO und dem Eisenbahngeschäft zeitlose, handverlesene Investments aufgebaut. Sie repräsentieren die Stärke der US-Wirtschaft. Aber sie sind selektiv und einzeln ausgewählt. Wir können daher sagen, dass es sich um so etwas wie die Crème de la Crème des S&P 500 mit einem persönlichen Touch handelt.
Es gibt aber noch einen zweiten Grund, warum Berkshire Hathaway für mich die bessere Alternative ist. Der Grund liegt im aktiven Management. Auch Nachfolger Greg Abel, der in die Fußstapfen von Warren Buffett tritt, hat einen konservativen Ansatz. Er hält derzeit lieber Cash, als bei einem Warren-Buffett-Indikator von über 200 und einem Shiller-KGV von über 40 in teure Aktien zu investieren. Das bedeutet, dass wir einen Co-Piloten haben, der selbst investiert ist und der die Werte für die Investoren bei seinen Entscheidungen stets in den Vordergrund rückt. Man könnte sagen: Berkshire Hathaway ist ein handverlesener Ausschnitt eines ETF auf den S&P 500. Mit einem guten aktiven Management und dem strikten Fokus auf Sicherheit und Rendite für Investoren.
Realty Income: Der heilige Gral für ein passives Einkommen?!
Dividenden und ein ETF finde ich grundsätzlich sehr schwierig. Wir kaufen mit einem kostengünstigen Indexfonds stets einen Mix, der mal stärker, mal schwächer ist. Im Endeffekt hängt die Stabilität des passiven Einkommens aber stets von der Summe der Einzelteile ab. Wird es im Markt schwierig und kürzen 10 bis 15 % der Aktien im ETF die Dividende, erhalten wir eine geringere Auszahlung. Das tritt gerade in Krisenzeiten häufiger auf, als wir denken.
Realty Income ist eine womöglich etwas stärkere Alternative. Der Real Estate Investment Trust (REIT) investiert zwar nicht in Aktien. Dafür in über 15.000 Immobilien. Das bedeutet, dass die Stabilität der Dividende hier am Mieterfolg von hunderten verschiedener Mieter hängt. Das Management von Realty Income hat maximal 3 % des Portfolios an einen einzelnen Mieter vermietet. Dieses hohe Maß an Diversifikation schützt vor dem Ausfall einzelner Mieter. Auch über verschiedene Sektoren ist der REIT verteilt. Wir sprechen daher von einem sehr großen und sehr breit gestreuten Investment.
Aber auch das ist nicht alles: Realty Income zahlt mittlerweile seit 671 Monaten eine stabile Dividende in Folge aus. Seit dem Börsengang im Jahre 1994 ist sie zumindest einmal pro Jahr erhöht worden, womit die Aktie von Realty Income zum Kreis der Dividendenaristokraten zählt. Neben 5 % Dividendenrendite gibt es auch ein moderates Wachstum. In den letzten 5 Jahren lag das durchschnittliche Wachstum pro Jahr bei 3 %, in den vergangenen 10 Jahren bei 4 %. Damit ist die Top-Aktie meiner Meinung nach besser, als ein Dividenden-ETF. Denn wir können ein stabiles und leicht wachsendes passives Einkommen mit Realty Income bekommen, das zugleich auf einem sehr stabilen Fundament basiert.
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Vincent besitzt Aktien von American Express, Berkshire Hathaway, Coca-Cola und Realty Income. Aktienwelt360 empfiehlt Aktien von American Express, Apple, Berkshire Hathaway und Realty Income.